FAQ

Status SWIFT Service Bureau jest przyznawany przez SWIFT scrl firmom, które ze względu na odpowiednią infrastrukturę aplikacyjno-teleinformatyczną mogą oferować usługi dostępu do sieci SWIFTNet na zasadach komercyjnych.

SWIFT Service Bureau świadczy usługi zgodnie z regułami programu SWIFT – Shared Infrastructure Programme, zapewniając swoim klientom najwyższe standardy techniczne i bezpieczeństwa. 

Nie, KIR nie jest przedstawicielem SWIFT scrl, ale pełni funkcję centrum informacyjnego na temat SWIFT, pomagając m.in. przyszłym uczestnikom SWIFT w rejestracji w SWIFT scrl, informując o usługach finansowych dostępnych za pośrednictwem sieci SWIFTNet, wspierając przyszłych użytkowników SWIFT w zdefiniowaniu parametrów usługi – wyborze typów komunikatów, usług komunikacyjnych, trybów etc.

Oferta SWIFT Service Bureau kierowana jest do banków, instytucji finansowych nadzorowanych i nienadzorowanych przez KNF i przedsiębiorstw; ogólnie – wszystkich podmiotów spełniających warunki uczestnictwa w SWIFT.

Warunki uczestnictwa w SWIFT są uzależnione od przynależności do grupy użytkowników w ramach SWIFT. Podmiot aplikujący do SWIFT dostarcza odpowiednie dokumenty (m.in. odpis z KRS, statut, wzory podpisów), które są weryfikowane przez odpowiedni departament SWIFT. Na ich podstawie przygotowywana jest rekomendacja dla Zarządu SWIFT, który podejmuje decyzję o przyjęciu do grona użytkowników.

W SWIFT scrl są trzy podstawowe grupy użytkowników. Pierwsza – najbardziej liczna – to Supervised Financial Institution (SUPE) obejmująca banki i inne instytucje finansowe nadzorowane przez właściwe dla danego kraju podmioty (odpowiedniki polskiego KNF). Druga to Non-Supervised Entity active in the financial industry (NOSU) obejmująca instytucje finansowe nienadzorowane. Trzecia to z kolei Closed User Groups and Corporate entities (CORP) – w skład której wchodzą m.in. przedsiębiorstwa, regulatorzy rynku finansowego, uczestnicy systemów płatniczych, dostawcy informacji dla rynku papierów wartościowych, uczestnicy systemów rynku papierów rozliczeniowych, TRCO.

Szczegółowe warunki uczestnictwa w SWIFT zawiera dokument "Corporate rules".
 

BIC (Business Identifier Code) jest unikalnym kodem identyfikującym uczestnika SWIFT. BIC składa się z 8 znaków, gdzie pierwsze cztery to prefiks podmiotu gospodarczego, dwa następne to kod kraju, a dwa ostatnie to sufiks podmiotu gospodarczego, np. TWOJPLPW. W SWIFT funkcjonują 11-znakowe kody identyfikujące jednostki organizacyjne należące do uczestnika powstałe na bazie 8-znakowego prefiksu podmiotu gospodarczego uczestnika, gdzie ostatnie trzy znaki odpowiadają identyfikatorowi oddziału, np. TWOJPLPWOD1.

Aby móc przesyłać komunikaty i być zarejestrowanym w sieci SWIFT, każda instytucja finansowa lub przedsiębiorstwo musi spełnić określone wymogi. SWIFT posiada szereg zabezpieczeń technicznych szyfrujących komunikaty na różnych warstwach i poziomach, m.in. sieci, wiadomości zarówno w warstwie biznesowej, jak i uprawnień. Tylko posiadając wszystkie te komponenty i spełniając warunki, instytucja finansowa lub przedsiębiorstwo może przesłać komunikaty finansowe. Więcej informacji na temat warunków technicznych znajduje się na stronie www.swift.com.

Wszystkie komunikaty MT przesyłane do sieci SWIFT podlegają walidacji. Oznacza to, że komunikat musi być napisany zgodnie z regułami dla danego standardu swiftowego. Wszystkie standardy komunikatów MT znajdują się na stronie www.swift.com w dokumencie UHB. Tam też znajduje się dokument "FIN Error Codes", który zawiera informację o wszystkich Nack Codes.

Tak i nie. Komunikaty SWIFT dzielą się na tzw. kluczowane i niekluczowane. Do pierwszej grupy należą wszystkie komunikaty finansowe. Oznacza to, że bank musi zbudować najpierw bazę banków – korespondentów, do których takie komunikaty będzie mógł wysyłać. W tym celu potrzebna jest wymiana autoryzacji RMA.

Tak. Uprawnienia takie mają wyznaczone przez bank osoby – LSO i RSO. Mogą one dokonywać zmian w zakresie dostępnych profili. Jeśli jednak jest potrzeba modyfikacji danego profilu, wówczas zmiany dokonać musi administrator SAA w KIR.

Niestety nie. Wszystkie zmiany w systemie produkcyjnym możliwe są po zamknięciu pracy systemu. Oznacza to, że zmiany aktywne będą dopiero następnego dnia roboczego.